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成都:超200亿元科创贷“资”润科技型企业

突破200亿元,这是“科创贷”累计为科技企业发放的信用贷款额;2681家,这是“科创贷”累计帮助的科技型企业;76.47%,这是成都科创板上市(过会)企业中得到“科创贷”支持的企业占比……

一串串数字背后,是成都以科技金融创新助力科技型企业高质量发展的有力体现,就在8月15日,“科创贷”累计为2681家企业利用其股权、知识产权、信用等获得信用贷款,累计投放贷款金额突破200亿元!

从2014年设立运行,到累计贷款金额突破200亿元,“科创贷”作为由成都市科技局联合银行机构共同开发的纯信用产品,在解决“高科技、高风险、轻资产、无抵押物”科技型中小企业贷款难的问题上发挥了重要作用。8年来,“贷”动金融活水,从科技型中小企业到高新技术企业再到科技型领军企业……在企业高质量发展的过程中,都少不了“科创贷”的支持。

突破200亿元背后,“科创贷”如何“资”润科技型中小企业?取得了怎样的成效?今天,让我们get“科创贷”的“创新密码”。

全国率先:

创新科技金融模式

破解科技企业融资难题

今年5月,成都锐成芯微科技股份有限公司再度迎来公司发展上的重要一刻——发布旗下全新品牌商标SuperMTP。该公司推出的车规级嵌入式多次可编程存储IP系列产品自推出以来,大受业内欢迎,已被多家汽车芯片设计企业所采用。

这家诞生于2011年的高科技公司正步入发展快车道。但在成立之初研发初期,锐成芯微一度因研发资金不足难以为继。公司创始人、董事长向建军回想起当年卖房创业的经历感慨万千,“虽然创业之初我们做了充分准备,但在公司快速成长期,仍深感力不从心。企业搞研发要敢于去想、敢于去做,如果这时资金不充足,很多事情是想都不敢想的,更不用去奢谈未来的长远发展。”

这也正是不少科技型中小企业面临的共同难题--不是技术研发,而是没有资金或资源支持其走向市场与产业化。“科技型创业公司多是轻资产,在没有资产抵押的情况下,他们很难从银行获得贷款。”成都市科技局相关负责人说。

如何破题?“科创贷”应运而生。

为解决“高科技、高风险、轻资产、无抵押物”科技型中小企业贷款难,2014年,成都在全国率先设立科技企业债权融资风险补偿专项资金,建立“增信+风险补偿”机制,联合银行机构共同开发了纯信用的“科创贷”产品。

“‘科创贷’引入市区两级政府、保险公司、担保公司与银行共同设立风险补偿资金池,并确立差异化风险分担比例,政府最高分担60%、银行最多承担40%的风险,建立了‘银行+政府’‘银行+政府+保险’‘银行+政府+担保’等多元化信贷融资模式,实现多元化风险缓释模式。”该负责人进一步解释道,这样一方面实现了科技部门为科技企业增信,帮助科技型企业利用股权、信用、知识产权获得银行贷款,另一方面,科技部门对银行机构向科技型企业发放“科创贷”后发生的损失进行风险补偿,解决银行后顾之忧。

自2014年以来,成都已累计从财政科技投入中安排6.18亿元的风险补偿资金,联合22家银行、9个区(市)县建立了116.91亿元的风险补偿资金池,开发了平均贷款利率不到5%、额度从5万元到1000万元不等的“科创贷”信用产品集。

引来“满渠活水”,有效“资”润了科技企业发展壮大。

正是在最困难的2014年,锐成芯微获得了300万元的“科创贷”。“有了这笔钱,研发工作才得以继续。”向建军说。此后,锐成芯微一路披荆斩棘,快速发展壮大。

多措并举:

完善配套措施

以需求为导向形成信贷产品矩阵

6月,成都市科技局在官网上发布《2022年第二批成都市科技型企业科技金融资助拟立项项目公示名单》,这是今年第二批拟对1154个项目立项资助的名单。在这1154个项目中,包括了贷款贴息补助、担保费补助、信用评级补助、科技与专利保险补贴项目立项资助。

仔细查看名单,可以看到如成都苑东生物制药股份有限公司、成都盟升科技有限公司、四川科伦药业股份有限公司、成都极米科技股份有限公司等一批知名科技型企业。

“‘科创贷’除了给予科技型企业债权融资支持,还创新出台了配套支持政策,进一步降低科技型企业融资成本。”成都市科技局相关负责人介绍,成都特别制定了《成都市科技型企业科技金融资助管理办法》专项普惠金融扶持政策,对科技企业通过“科创贷”融资产生的利息给予最高30万元的补助、担保费给予最高20万元的补助,降低融资成本,引导企业加大研发投入。

数据显示,截至目前,已累计贴息9419万元、补助贷款担保费4155.02万元,支持企业超过2572家(次)。

不止于此。为让“科创贷”“金融活水”更好地浇灌“创新之花”,成都市科技局还打出了一套“组合拳”——

一方面,引导银行创新经营模式。在为科技型企业开展贷款业务的流程中,逐步将知识产权纳入评估企业经营能力、风险水平的体系和流程中,并建立适合科技企业特点的风险评估、授信审查、授信尽职和奖惩制度,创新信贷审批制度和利率定价机制。同时,推动银行建立胜任科技信贷业务的工作队伍,培养了一批既懂金融又懂科技的专业人才。

另一方面,不断丰富“科创贷”产品。为精准支持高层次科技人才创新创业、高校院所职务科技成果的转化,在“科创贷”产品基础上,成都创新开发了“人才贷”“成果贷”“研发贷”一揽子贷款产品。

截至目前,“人才贷”已累计支持各类型的人才(企业)107人次、金额3.65亿元;“成果贷”累计支持生物医药、电子材料、人工智能、新能源等科技领域成果转化599项、金额25.66亿元,“研发贷”累计为327家高新技术企业提供研发资金支持、金额13.73亿元。

成效显著:

“贷”动金融活水

有力支撑科技型中小企业高质量发展

7月8日,成都思科瑞微电子股份有限公司正式登陆科创板。就在同一月,好消息继续传来——7月28日,上交所发布科创板上市委2022年第64次审议会议结果公告,四川百利天恒药业股份有限公司IPO获通过!

随着百利天恒过会,成都市科创板累计过会企业数量已经突破17家,其中16家已经实现上市。在继续领跑西部背后,值得关注的是,有13家科技企业都得到过“科创贷”的支持,占比达76.47%。

今年4月登陆科创板的海创药业对“科创贷”支持企业发展感触颇深。“2018年底,海创核心产品即将进入Ⅲ期临床,公司面临巨大资金压力,多亏通过‘科创通’获得300万元贷款,这可真是‘及时雨’。”海创药业资深副总裁杜武直言,在海创药业获得的多轮投资中,“科创贷”在总额中占比不大,却有着强有力的支持引导作用。一步步地稳扎稳打,也为海创药业成功登陆科创板打下了基础。

不只是科创板企业。事实上,助力成都科技型中小企业高质量发展,“科创贷”成效显著——在“科创贷”累计支持的2681家科技型企业中,国家高新技术企业达到1506家、占比56.24%,有Ⅰ类和/或Ⅱ类知识产权的科技企业占比91.19%。

“‘科创贷’为企业解决了资金方面的后顾之忧,让创新有底气。”正成为越来越多成都科技企业的共同心声。也正是在“科创贷”的支持下,一批批企业实现了由小到大、由弱到强的蜕变。

助力更多科技型企业高质量发展,“科创贷”仍在路上。

成都市科技局负责人介绍,下一步,成都将修订完善风险补偿资金管理办法,进一步优化完善风险补偿机制,引导银行机构根据科技型企业特征,创新开发针对性的贷款产品;同时,将进一步加强“科创贷”的推广,提高“科创贷”的覆盖面,帮助更多科技型企业获得贷款支持。

(张丽萍)

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